AML und Verifizierung bei uns

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir im Empire Casino Geldwäsche und Betrug verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Sie erfahren hier alles, was Sie über unsere Prüfungen wissen müssen, bevor Sie Ihre erste Auszahlung beantragen.

Unsere AML Richtlinien

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Curaçao Gaming Control Board. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) des Lizenzgebers sowie der internationalen Standards der Financial Action Task Force. Seit unserer Gründung 2022 setzen wir diese Vorgaben vollständig um.

Konkret bedeutet das für unseren Betrieb: Wir kennen jeden Spieler, der bei uns ein Konto führt, wir überwachen Transaktionen auf Auffälligkeiten, und wir melden verdächtige Sachverhalte an die zuständige Finanzaufsicht in unserem Lizenzgebiet. Ein Compliance-Team, geleitet von unserem Money Laundering Reporting Officer (MLRO), ist rund um die Uhr für diese Aufgaben verantwortlich.

Diese Prüfungen dienen Ihrem Schutz. Sie stellen sicher, dass Gewinne bei echten Spielern landen, dass gestohlene Zahlungsmittel nicht bei uns eingesetzt werden und dass unser Casino nicht für kriminelle Geldströme missbraucht wird.

Wann wir Ihr Konto prüfen

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Identitätsprüfung (KYC, Know Your Customer) ist bei uns kein optionaler Schritt, sondern eine gesetzliche Pflicht. Wir prüfen Ihr Konto zu festgelegten Zeitpunkten, damit Sie bei der Auszahlung nicht lange warten müssen.

• Bei der Registrierung: Wir prüfen Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse anhand Ihrer Angaben und prüfen, dass Sie volljährig sind.
• Vor der ersten Auszahlung: Spätestens jetzt benötigen wir vollständige Dokumente von Ihnen.
• Bei Schwellenwerten: Erreichen kumulierte Einzahlungen oder Auszahlungen Beträge, die eine erweiterte Prüfung auslösen, fordern wir zusätzliche Nachweise an.
• Bei Auffälligkeiten: Ungewöhnliche Transaktionsmuster, widersprüchliche Angaben oder Hinweise auf eine dritte Person können eine Prüfung jederzeit erforderlich machen.

Benötigte Dokumente

Halten Sie für die Prüfung drei Nachweise bereit. Je vollständiger Sie uns diese einreichen, desto schneller läuft die Prüfung ab.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und in lesbarer Qualität.
• Adressnachweis: Versorgerrechnung (Strom, Gas, Wasser) oder amtlicher Meldebescheid, nicht älter als drei Monate, mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse.
• Nachweis des Zahlungsmittels: Foto der verwendeten Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Bankbestätigung, aus dem Ihr Name hervorgeht.

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden nach Eingang Ihrer vollständigen Dokumente. Unvollständige oder unscharfe Einsendungen verlängern den Vorgang, weil wir dann nachfordern müssen. So gehen Sie vor:

• Schritt 1: Öffnen Sie nach der Registrierung den Bereich Kontoverifizierung in Ihrem Profil.
• Schritt 2: Laden Sie Ihren Lichtbildausweis hoch (Vorder- und Rückseite).
• Schritt 3: Reichen Sie Ihren Adressnachweis ein.
• Schritt 4: Laden Sie den Nachweis des Zahlungsmittels hoch, mit dem Sie eingezahlt haben.
• Schritt 5: Wir prüfen Ihre Unterlagen und informieren Sie per E-Mail über das Ergebnis. Bei Rückfragen meldet sich unser Team innerhalb eines Werktags.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente behandeln wir wie Finanzdaten. Die Übertragung läuft ausschließlich über verschlüsselte Verbindungen, die Speicherung erfolgt auf abgesicherten Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können Einsendungen einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, ein Gesetz oder eine Behörde verlangt das ausdrücklich.

Wann wir nach der Geldquelle fragen

Bei einem kleinen Unterhaltungsbudget fragen wir nicht nach der Herkunft Ihres Geldes. Wird Ihr Spielverhalten jedoch ungewöhnlich, fordert unsere Lizenz uns auf, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu verstehen. Das ist kein Vorwurf gegen Sie, sondern eine gesetzliche Prüfpflicht.

Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen deutlich über dem Durchschnitt, regelmäßig hohe Einzahlungen im Verhältnis zu Ihrem Profil, Wechsel zwischen vielen verschiedenen Zahlungsmitteln oder ein auffälliger Unterschied zwischen Einzahlungshöhe und Einsatzverhalten.

• Als Nachweise akzeptieren wir: Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate, Steuerbescheid, Bankauszug mit sichtbaren Zuflüssen, Nachweis über Selbstständigkeit oder Unternehmensbeteiligung, Beleg über Verkauf oder Erbschaft.
• Reichen Sie einen Nachweis ein, der den eingezahlten Betrag im relevanten Zeitraum plausibel erklärt.
• Sämtliche Angaben dazu behandeln wir streng vertraulich und gemäß unserer Datenschutzbestimmungen.

Wir überwachen jede Transaktion

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Wir gleichen Transaktionen mit Ihrem verifizierten Profil ab, achten auf untypische Muster und prüfen, ob das verwendete Zahlungsmittel auf Sie registriert ist. Einzahlungen mit Zahlungsmitteln Dritter lehnen wir ab.

Auszahlungen erfolgen nach der Regel gleicher Zahlungsweg: Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Ist das technisch nicht möglich, etwa bei vollständig aufgespielten Prepaid-Guthaben, zahlen wir per Banküberweisung auf Ihr verifiziertes Konto. Diese Limits gelten bei uns:

Was wir besonders prüfen

Kurzzeitige Ein- und Auszahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten, mehrere Konten mit denselben Zahlungsdaten, sowie Auszahlungsanträge unmittelbar nach hohen Einzahlungen lösen bei uns eine manuelle Prüfung aus. Auch Kryptowährungen, die wir als Bitcoin, Ethereum, Tether, Litecoin und Dogecoin akzeptieren, überwachen wir mit denselben Regeln, da die Lizenz hier keine Ausnahme vorsieht.

Wenn Sie uns keine Dokumente geben

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie wiederholt unbrauchbare Unterlagen ein, müssen wir handeln. Ohne vollständige KYC-Prüfung dürfen wir keine Auszahlung freigeben, das schreibt unsere Lizenz ausdrücklich vor.

Wir unterscheiden dabei nach dem Anlass. Leichte Verzögerungen oder eine vergessene Datei beantworten wir mit einer Erinnerung und einer Frist von 14 Tagen. Bei begründetem Verdacht auf Identitätstäuschung, Zahlungsmitteln Dritter oder Geldwäsche sperren wir das Konto sofort, frieren offene Guthaben ein und melden den Vorgang an die zuständige Behörde. Ein berechtigtes Guthaben zahlen wir in solchen Fällen nur nach abschließender Klärung auf ein nachweislich Ihnen gehörendes Konto aus.

Ihre Sperrguthaben verfallen nicht einfach. Sie haben jederzeit das Recht, den Vorgang über unseren Support unter [email protected] oder den 24/7-Live-Chat zu klären und fehlende Nachweise nachzureichen.

Wie lange wir Unterlagen speichern

Wir bewahren Ihre Verifizierungsdokumente und die Aufzeichnungen Ihrer Transaktionen mindestens fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ergibt sich aus den AML-Vorgaben unserer Lizenz, die eine spätere Nachvollziehbarkeit für die Finanzaufsicht verlangen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht dem entgegensteht. Sie können den Stand Ihrer gespeicherten Daten jederzeit über [email protected] anfragen; innerhalb der gesetzlichen Fristen erhalten Sie Antwort und können Berichtigungen verlangen.

Wenn Sie Fragen zu einem laufenden Verifizierungsvorgang haben, erreichen Sie unser Compliance-Team rund um die Uhr über den Live-Chat oder per E-Mail. Wir klären jeden Fall einzeln und diskret.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Einzahlung ist vorher möglich. Vollständige Dokumente brauchen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Wenn Sie die Unterlagen früher einreichen, vermeiden Sie bei der ersten Auszahlung jede Wartezeit.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Nach Eingang aller vollständigen Dokumente prüfen wir Ihren Vorgang in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden und informieren Sie per E-Mail über das Ergebnis.

Welche Dokumente brauche ich genau?

Einen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und einen Nachweis, dass das von Ihnen genutzte Zahlungsmittel auf Ihren Namen läuft.

Warum werde ich nach meiner Geldquelle gefragt?

Bei hohen oder ungewöhnlichen Einzahlungen sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das ist eine Standardkontrolle, kein Verdacht gegen Sie persönlich, und Ihre Angaben werden vertraulich behandelt.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen lassen?

Grundsätzlich zahlen wir auf die Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Nur wenn diese Methode keine Auszahlung unterstützt, etwa bei Prepaid-Guthaben, zahlen wir per Banküberweisung auf Ihr verifiziertes Konto.